詐欺被害60億円!? カンボジアで発覚した心理戦の巧妙な詐欺手口【ベトナム流オレオレ詐欺】

事件です。2025年1月にベトナム人のなかでとても話題になっていますね。

カンボジアで活動していた詐欺組織が解体され、約13,000人から1,000ビリオンVND（約60億円）を詐取していたことが明らかになりました。まあ金額がやばいですね。

詐欺グループの国籍については、中国人が組織を設立し指揮していたとされています。ただし、参加していた39人の容疑者全員の国籍は明らかにされていません。一部はベトナム人で、主要な上級管理者として逮捕されたファム・ティ・ヒエン・チャン、ディン・ニュー・クイン、ド・バン・ギアはベトナム人であると報告されています。

この事件は、巧妙な心理戦と技術的な詐欺手法を組み合わせた、前例のない規模の犯罪です。

本記事では、その詳細な手口や詐欺組織の収入構造、日本人への注意喚起について解説しますね。また不正とも関連させようとも思います。

詐欺の全貌：心理戦と技術の融合

この詐欺組織は、中国人の指導者を中心にカンボジアのスヴァイリエン州バヴェット市で活動していました。区や郡の警察官を装い、被害者に電話をかけて「市民ID情報の更新が必要」と偽り、Android端末に悪意のあるアプリをインストールさせていました。これにより、スマートフォンを乗っ取り、銀行口座から金銭を詐取しました。

詐欺の手口：心理戦の詳細を見てみる！

ではどのように詐欺をしたのか？を見てみましょう。公開されている記事をもとにまとめました。

1. 不安を煽る導入（ステップ1）

• 詐欺師は、区や郡の警察官を装い、被害者に電話をかけます。
• 「市民ID情報が未更新」「法的手続きが遅れている」など、緊急性を持たせた内容で、不安を煽ります。
• 被害者に「詳細な手続きを案内するため、郡警察に連絡する必要がある」と指示し、次のステップに進ませます。

2. 信頼感の獲得（ステップ2）

• 被害者が郡警察を装った人物（Scratch 2）に連絡すると、行政手続きの専門家のように振る舞います。
• 被害者に対し、「手続きには専用アプリが必要」と伝え、リンクを送信します。
• 被害者がアクセスするリンクは、政府機関を装った偽サイト（例：chinhphu.khaibaoshktd.com）で、そこから「DICH VU CONG」というアプリをダウンロードさせます。

3. スマートフォンの乗っ取り（ステップ3）

• 被害者がアプリをインストールし、個人情報を入力して「確認」ボタンを押すと、スマートフォンが完全に乗っ取られます。
• これにより、銀行口座の認証情報やパスワードが盗まれ、詐欺師が遠隔で操作できる状態になります。

4. 生体認証を利用した詐取（ステップ4）

• 銀行口座の送金時に顔認証や指紋認証が必要な場合、詐欺師は被害者に「認証手続きの一部」と偽って操作を指示します。
• 被害者は、自分の端末で顔認証や指紋認証を行いながら、知らぬ間に詐欺師が金銭を詐取していることに気づきません。

5. 洗練されたシナリオの心理操作

• 詐欺のシナリオはターゲットの属性に合わせて調整されます。例えば、学生の保護者には「子どもに関連する手続き内容」を提示。会社員には「業務上必要な書類手続き」に関連する内容を提示。
• 「人々の心理を突き、現代のトレンドに合ったシナリオを作成した」と、逮捕されたファム・ティ・ヒエン・チャン容疑者は証言しています。

詐欺組織の収入構造と報酬

詐欺組織内の役割に応じて、各メンバーには以下のような報酬が支払われていました：

基本給は？

各容疑者は役割に応じて月平均600米ドル（約8万円）の基本給を受け取っていました。これはそんなに大きくないですね。

成功報酬

詐取金額に応じて、以下の割合で成功報酬が支払われました。この金額が大きくなるでしょう。

• Scratch 1（被害者への電話役）：詐取金額の2.5%。
• Scratch 2（手続き案内役）：詐取金額の2.5%。
• Scratch 3（資金引き出し役）：詐取金額の1%。

ボーナス制度

勤勉ボーナス：1日あたり30米ドル（約4,000円）。週次ボーナス、誕生日ボーナス（100米ドル＝約13,000円）など、複数のボーナスが設定されていましたようです。

マネーロンダリングの流れ（仮想通貨の利用）

詐取した金銭は「キャリア」と呼ばれる資金洗浄業者に送られ、USDT（仮想通貨）に変換されました。詐欺組織のボスは、このプロセスで7%の手数料を支払っていました。

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